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Aiji net · IT·소프트웨어 · 코스닥 · 리포트 2026-06-19
마이데이터 기반 보험 플랫폼 '보닥'과 자회사 GA 사업이 맞물리며 2025년 창사 이래 최대 실적을 달성했으나, 연간 영업이익의 약 85%가 4분기에 집중되는 구조와 본사 별도 적자가 이익의 질적 검증을 요구하는 시점이다.
아이지넷은 2014년 설립되어 2025년 2월 4일 코스닥에 상장한 인슈어테크 전문 기업으로, 보험과 IT 기술을 결합한 서비스를 개발·공급한다. 주력 서비스는 마이데이터 기반의 보험 진단·추천 모바일 앱 '보닥'으로, 고객이 보유 보험 보장 현황을 조회하고 AI 알고리즘을 통해 최적 상품을 추천받는 B2C 플랫폼이다. B2B 부문에서는 보험사와 GA(보험대리점)에 디지털 전환 솔루션 '마이리얼플랜'과 '클락패스'를 제공하며, 자회사 '더파트너스'를 통해 GA 사업도 직접 영위한다. 2025년 기준 연결 매출의 97.7%는 플랫폼 보험 수수료, 1.7%는 플랫폼 입점 수수료, 0.6%는 B2B 솔루션으로 구성되어 수수료 중심의 수익 모델이 확립되어 있다. 경쟁 구도 면에서 아이지넷은 2021년 금융위원회로부터 카카오·네이버와 함께 마이데이터 사업자 허가를 취득했으며, 제도적으로 GA 사업자는 마이데이터 허가 취득이 불가능해 마이데이터와 GA 사업을 동시에 운영하는 국내 유일의 인슈어테크 업체다. 유사 경쟁사로는 보맵·디레몬 등이 있으나, 마이데이터 기반 데이터 역량과 보험 도메인 전문성의 결합이 핵심 차별화 포인트로 꼽힌다. 2026년 초 글로벌 디지털 자산 보험·리스크 관리 솔루션 기업 원인피니티와 MOU를 체결해 가상자산 사업자 대상 보험 솔루션 개발을 추진 중이며, 베트남 시장 진출도 구체화되고 있다. 2026년 3월 정기주총에서는 정관에 '지주사업'을 추가해 사업지주회사로서의 역할을 공식화했으며, 대표이사는 AI 역량 고도화와 신사업 가속화를 이중 성장 전략으로 제시하고 있다.
2024년 연결 매출 233억 원, 영업이익 3.5억 원(OPM 1.5%), 지배주주 순이익 1.5억 원에서 2025년 매출 390억 원(+67%), 영업이익 33억 원(OPM 8.5%), 지배주주 순이익 26억 원으로 전 지표가 크게 개선되며 창사 이래 최대 실적을 달성했다. 부채비율도 233.8%에서 127.5%로 크게 낮아졌으며, 영업현금흐름 16억 원을 기록해 이익의 현금 전환이 뒷받침됐다. 분기별로는 1분기(매출 76억·영업이익 0.2억)와 2분기(매출 78억·영업손실 1.2억)에 이익 변동이 컸고, 3분기(매출 90억·영업이익 6억)부터 본격 회복해 4분기(매출 148억·영업이익 28억)에 연간 영업이익의 약 85%가 집중됐다. 이는 GA 사업의 수수료 지급 시기가 연말에 집중되는 계절성에 기인한 것으로 해석된다. 2026년 1분기는 매출 87억 원, 영업이익 6.4억 원, 지배주주 순이익 4.8억 원을 기록하며, 전년 동기(영업이익 0.2억 원) 대비 이익 체력이 뚜렷이 개선됐음을 시사한다. 다만 별도(본사) 재무제표 기준으로는 2025년 매출 53억 원, 영업손실 약 55억 원, 당기순손실 약 43억 원을 기록해, 연결 흑자가 전적으로 자회사 더파트너스의 GA 사업에서 비롯됨을 명확히 인식해야 한다. 중기적 관점에서 B2C 플랫폼 '보닥' 자체의 수익화 진전 여부와 본사 별도 비용 구조 개선이 이익 품질 향상의 핵심 과제다.
글로벌 인슈어테크 시장은 2025년 약 1조 1,900억 달러 규모로 평가되며, 2026년부터 2031년까지 연평균 12.7%의 CAGR로 성장해 2031년에는 약 2조 4,400억 달러에 이를 것으로 전망된다. 2025년 글로벌 인슈어테크 투자액은 50억 8,000만 달러로 전년 대비 19.5% 증가하며 2021년 이후 처음으로 증가세로 전환됐는데, 생성형 AI의 언더라이팅·클레임 처리 자동화 적용 확산이 핵심 동력으로 꼽힌다. 아시아·태평양 지역은 2025~2030년 CAGR 16.8%로 가장 빠른 성장이 예상되어 국내 인슈어테크 기업의 중장기 성장 환경을 뒷받침한다. 국내 시장은 글로벌 대비 초기 단계로, 한국핀테크지원센터에 따르면 국내 인슈어테크 기업은 전체 핀테크의 7.6% 수준에 불과하나 2023년 기준 평균 매출이 전년 대비 53.7% 증가해 성장 속도는 빠른 편이다. 국내 인슈어테크 시장 구조는 보험사 중심 디지털 전환에 스타트업이 협업하는 형태가 여전히 지배적이며, 임베디드 보험·초개인화 상품이 중기 성장 테마로 부상하고 있다. 경쟁 구도 면에서 빅테크는 보험 도메인 전문성 부족으로 직접 경쟁에 제약이 있고, 기존 GA 사업자는 마이데이터 허가 취득이 제도적으로 불가능해 아이지넷의 시장 내 포지션이 상대적으로 안정적이다. 가상자산 이용자보호법 시행 등 신규 규제 환경이 인슈어테크 기업에 새로운 사업 기회를 열고 있으나, 제도 정비 속도와 시장 실행의 정합성이 성과를 좌우할 핵심 변수다.
| 주가 | ₩1,325 |
|---|---|
| 시가총액 | 242억원 |
| PER | 8.0 |
| PBR | 1.06 |
| ROE | 14.2% |
2026년 아이지넷의 핵심 과제는 '보닥' 플랫폼의 이용자 수와 체결 계약 건수 확대를 통한 수수료 수입 성장이다. 대표이사는 AI 역량을 서비스 전반에 고도화하고 차별화된 이용자 가치를 제공하는 혁신에 나서겠다고 밝히며, 주력 사업 경쟁력 강화와 AI 기반 신사업 가속화를 이중 성장 전략으로 제시했다. 신사업 측면에서 원인피니티와의 MOU를 토대로 국내 가상자산 사업자 대상 보험 및 리스크 관리 솔루션 개발이 진행 중이며, 가상자산 이용자보호법 시행 확산에 따른 보험 가입 수요 증가가 현실화되면 구체적인 수익 기회로 이어질 수 있다. 2026년 3월 정기주총에서 정관에 지주사업을 추가한 것은 자회사 포트폴리오 확장 의지를 공식화한 신호이며, 라이프케어 플랫폼 확장도 중기 로드맵에 포함되어 있다. 베트남 시장 진출은 동남아 보험 시장의 낮은 침투율과 빠른 디지털화를 감안할 때 중장기 성장 옵션으로 평가되나, 현시점에서 구체적인 일정과 규모는 공시된 바 없어 실질적 기여 시점은 불투명하다. 2025년과 유사한 계절성이 이어진다면 2026년에도 상반기 실적보다 하반기, 특히 4분기에 이익이 집중될 가능성이 높으며, 1분기 이익 개선이 연간 이익 체력 상향의 선행 신호인지는 4분기 이후 판단이 가능하다.
현재 주가는 주당 순자산(BPS 1,255원) 수준에 근접해 있어 순자산 대비 큰 프리미엄이 없는 구간에서 거래되고 있다. 주당 이익(EPS 166원)은 적자에서 흑자로 전환된 이후 이익이 회복된 수준을 반영하나, 4분기 집중 구조와 자회사 의존 이익 특성을 감안하면 이 수준이 안정적으로 지속될지는 추가 분기 데이터 축적을 통해 검증이 필요하다. 배당 지급 이력이 없어 배당 수익 지원이 사실상 부재하며 업종 평균을 크게 밑돈다. 공모가(7,000원) 대비 현재 주가가 현저히 낮은 수준에서 형성되고 있어, 상장 이후 오버행 해소 과정이 수급의 핵심 변수로 작용하고 있다. 플랫폼 비즈니스 본연의 이익 구조가 뚜렷해지고 별도 법인 적자가 축소될수록 밸류에이션 판단의 신뢰도가 높아질 것이다.
아이지넷은 2021년 카카오·네이버와 함께 마이데이터 사업자 허가를 취득했으며, GA 사업자는 제도적으로 마이데이터 허가를 취득할 수 없어 이 조합 자체가 국내에서 법적으로 복제 불가능한 경쟁 우위다. 빅테크는 보험 도메인 이해도 부족으로 심층 경쟁에 제약이 있고, 기존 GA는 데이터 접근권 자체가 차단되어 있다. 따라서 보험 진단·추천 시장에서 설계사·GA의 핵심 업무를 대체할 수 있는 구조적 기반이 안정적으로 유지된다. 플랫폼 이용자 기반이 확대될수록 데이터 축적과 네트워크 효과로 이어져 경쟁 우위가 강화되는 선순환 가능성이 있다.
2025년 매출이 전년 대비 67% 증가한 390억 원, 영업이익 33억 원으로 창사 이래 최대 실적을 달성하고, 2026년 1분기에도 영업이익 6.4억 원(전년 동기 0.2억 원)으로 이익 기조가 지속됐다. 이는 플랫폼 수수료 모델이 규모 확대에 따라 수익성이 빠르게 레버리지되는 구조임을 시사한다. 부채비율이 233.8%에서 127.5%로 개선된 점도 재무 안정성 측면에서 긍정적이다. 영업현금흐름 16억 원의 유지도 이익의 현금 전환이 뒷받침됨을 보여준다.
가상자산 이용자보호법 시행으로 가상자산 사업자의 보험 가입 수요가 확대되는 방향으로 제도가 정비되고 있어, 원인피니티와의 MOU를 통한 가상자산 보험 솔루션 사업화가 신규 수익원으로 부상할 수 있다. 동남아 시장은 보험 침투율이 낮고 디지털화 속도가 빨라 인슈어테크 플랫폼에 적합한 성장 환경을 제공하며, 베트남 진출이 구체화되면 해외 매출 기반이 추가된다. 정관에 지주사업을 추가한 것은 사업 다각화를 통한 추가 자회사 편입 의지를 공식화한 신호다. 현재 신사업의 구체적 매출 기여는 미미하나, 성공 시 기업 가치 재평가의 트리거가 될 수 있다.
2025년 연간 영업이익 33억 원의 약 85%가 4분기에 집중되어 상반기 이익 가시성이 극히 낮으며, 특히 2025년 2분기에는 영업손실 1.2억 원을 기록했다. 본사 별도 재무제표 기준으로 2025년 영업손실 약 55억 원, 당기순손실 약 43억 원이 발생해 연결 흑자가 전적으로 자회사에 의존하는 구조다. 본사의 고정비 부담이 개선되지 않으면 수수료 수입 변동에 대한 이익 취약성이 지속된다. B2C 플랫폼 '보닥' 자체의 독립적 수익화는 아직 검증되지 않은 상태다.
아이지넷은 2025년 2월 공모가 7,000원으로 상장한 후 52주 최저가 1,357원까지 하락하는 등 공모가 대비 주가가 현저히 낮은 수준에 형성되어 있다. 상장 초기 투자자의 평가손실 규모가 큰 만큼 공모 물량의 매물 압박이 지속될 수 있으며, 의무보유기간 해제 물량의 시장 유입이 추가 오버행 요인으로 작용할 수 있다. 이는 수급 측면에서 주가 상승에 구조적 저항을 형성한다. 오버행 해소를 위해서는 이익의 질적·양적 개선이 지속적으로 확인되는 시간이 필요하다.
약 42명의 소규모 임직원 체계로 운영되어 핵심 인력 이탈 시 플랫폼 운영과 기술 개발이 직접적인 영향을 받을 수 있다. 매출의 97.7%가 보험 수수료에 집중되어 있어 보험 시장 수요 위축 또는 수수료 규제 강화 시 매출 기반이 단기간에 흔들릴 수 있다. B2B 솔루션(0.6%) 등 비수수료 수익 비중이 극히 낮아 수익 다각화가 미흡하다. 막대한 자본력을 보유한 빅테크의 공격적 보험 진출 또는 유사 기술력의 신규 경쟁자 등장 시 시장 지위가 위협받을 가능성도 상존한다.
아이지넷은 마이데이터 기반 보험 플랫폼과 GA 사업의 결합이라는 국내에서 복제하기 어려운 사업 구조를 보유한 인슈어테크 기업으로, 2025년 창사 이래 최대 실적과 2026년 1분기 이익 지속을 통해 흑자 기조가 자리를 잡아가고 있다. 그러나 연간 영업이익의 약 85%가 4분기에 집중되는 계절성, 본사 별도 기준 영업손실 지속, 공모가 대비 큰 주가 하락에 따른 오버행 리스크는 단기적으로 주의해야 할 구조적 요인이다. 글로벌 인슈어테크 시장의 연간 12.7% 성장 전망과 아시아·태평양의 빠른 디지털 전환은 전방 시장 환경으로 긍정적이나, 국내 시장은 여전히 초기 단계이며 규제 불확실성이 잔존한다. 가상자산 보험·베트남 진출 등 신사업 옵션은 중장기 성장 경로를 다변화할 수 있는 잠재력을 갖고 있으나, 현시점에서 구체적 매출 기여까지는 추가 사업화 시간이 필요하다. 현재 주가는 주당 순자산(BPS 1,255원)에 근접해 자산 대비 큰 프리미엄이 없는 상태이며, 이익 체력의 지속 가능성과 이익 구조의 질적 개선이 재평가의 전제 조건이다. 별도 적자 축소, 4분기 계절성 완화, 신사업 매출 가시화 중 하나라도 구체화될 때 기업 가치 재평가 논거가 강화될 것이다.
English version
The 'Bodak' MyData-based insurance platform and subsidiary GA operations combined to deliver record 2025 results, but roughly 85% of annual operating profit concentrated in Q4 and standalone-entity losses call for closer scrutiny of earnings quality going forward.
Aijinet was founded in 2014 and listed on KOSDAQ on February 4, 2025, as a specialist insurtech company combining insurance and IT. Its flagship service is 'Bodak', a MyData-powered mobile app that lets customers review their insurance coverage status and receive AI-driven product recommendations (B2C). On the B2B side, the company supplies 'MyRealPlan' and 'ClockPass' digital transformation solutions to insurers and GA operators; through its subsidiary 'The Partners', it also directly operates a general agency (GA) business. In 2025, 97.7% of consolidated revenue came from platform insurance commissions, 1.7% from platform listing fees, and 0.6% from B2B solutions, establishing a fee-based revenue model. Competitively, Aijinet obtained a MyData operator licence from the FSC in 2021 alongside Kakao and Naver; since GA operators are institutionally barred from holding MyData licences, Aijinet is the only domestic insurtech firm that simultaneously operates both a MyData analytics business and a GA subsidiary. Primary competitors include Bomap and Diremon, but the combination of MyData data capabilities and insurance domain expertise is cited as a core differentiator. Early 2026 saw the company sign an MOU with OneInfinity, a global digital-asset insurance and risk management firm, to develop insurance products for domestic virtual-asset operators; Vietnam market entry is also being formalized. At the March 2026 AGM, shareholders approved an amendment adding 'holding company operations' to the articles of incorporation, with the CEO outlining dual growth strategies of enhancing core AI capabilities and accelerating new businesses.
Consolidated revenue grew 67% year-over-year from KRW 23.3 billion in 2024 (OPM 1.5%, operating profit KRW 352 million) to KRW 39.0 billion in 2025, with operating profit expanding to KRW 3.3 billion (OPM 8.5%) and parent-shareholders' net income reaching KRW 2.6 billion, establishing all-time record results since founding. The debt-to-equity ratio improved markedly from 233.8% to 127.5%, and operating cash flow of KRW 1.6 billion confirmed tangible cash generation behind the earnings. Quarterly dynamics revealed considerable seasonality: Q1 2025 (revenue KRW 7.6 billion, operating profit KRW 25 million) and Q2 2025 (revenue KRW 7.8 billion, operating loss KRW -124 million) were subdued; recovery emerged in Q3 (revenue KRW 8.9 billion, OP KRW 607 million), while Q4 (revenue KRW 14.8 billion, OP KRW 2.8 billion) absorbed roughly 85% of full-year operating profit. This pattern reflects commission settlement timing concentrated at year-end in the GA business structure. Q1 2026 delivered revenue of KRW 8.7 billion, operating profit of KRW 636 million, and parent-shareholders' net income of KRW 484 million—a step-change improvement from Q1 2025's operating profit of just KRW 25 million. However, the standalone parent-only entity reported 2025 revenue of KRW 5.3 billion, operating loss of approximately KRW -5.5 billion, and net loss of approximately KRW -4.3 billion, making it clear that consolidated profits originate entirely from subsidiary GA operations. Progress in monetizing the 'Bodak' platform directly and reducing the parent entity's fixed-cost burden are the key medium-term metrics for assessing earnings quality improvement.
The global insurtech market was valued at approximately USD 1.19 trillion in 2025 and is projected to reach USD 2.44 trillion by 2031, implying a CAGR of 12.7% (2026–2031). Global insurtech investment reached USD 5.08 billion in 2025, rising 19.5% year-over-year for the first time since 2021, driven primarily by the expanding application of generative AI to underwriting and claims processing automation. Asia-Pacific is expected to record the fastest regional CAGR of 16.8% (2025–2030), underpinning medium-to-long-term growth opportunities for domestic Korean insurtech firms. Domestically, the sector remains early-stage relative to global peers: per the Korea Fintech Support Center, insurtech companies account for just 7.6% of all domestic fintech firms, although 2023 average revenue growth of 53.7% demonstrates strong momentum. The Korean market is dominated by insurer-led digital transformation with startup collaboration, while embedded insurance and hyper-personalized products are emerging as medium-term growth themes. Competitively, big-tech players face domain-knowledge constraints on insurance depth, and existing GA operators are institutionally barred from MyData licences—giving Aijinet a relatively stable competitive position. Emerging regulatory frameworks such as the Virtual Asset User Protection Act are opening new business opportunities for insurtech firms, though the alignment of regulatory rollout and market execution will be the key variable determining commercial outcomes.
| Price | ₩1,325 |
|---|---|
| Market cap | ₩0.02T |
| P/E | 8.0 |
| P/B | 1.06 |
| ROE | 14.2% |
For 2026, the stated priority is growing 'Bodak' user numbers and contracted policies to drive commission revenue expansion. The CEO has committed to continuously advancing AI capabilities across all services and delivering differentiated user value, framing the strategy as a dual pursuit of core business competitiveness and accelerating AI-based new initiatives. On new businesses, the MOU with OneInfinity is being developed into concrete virtual-asset insurance and risk management solutions for domestic crypto-asset operators; if demand from these operators materializes as the Virtual Asset User Protection Act is enforced more broadly, this could translate into a tangible new revenue stream. The AGM amendment adding 'holding company operations' formalizes management's intent to expand the subsidiary portfolio, while a life-care platform build-out remains on the medium-term roadmap. Vietnam market entry is treated as a medium-to-long-term growth option given Southeast Asia's low insurance penetration and rapid digitalization, but specific timelines and scale have not been publicly disclosed, leaving the contribution timing unclear. Assuming seasonal patterns similar to 2025, annual profit is expected to remain heavily H2-weighted and Q4-concentrated in 2026; whether the Q1 improvement signals a structural step-up in earnings capacity can only be confirmed after Q4 results are published.
The stock is currently trading in proximity to book value per share (BPS KRW 1,255), implying no significant premium to net assets. Earnings per share (EPS KRW 166) reflects a recovery from near-breakeven, but given the heavy Q4 concentration and subsidiary-dependent profit structure, whether this earnings level can be reliably sustained requires further quarterly data for validation. There is no dividend payment history, meaning yield support is effectively absent and substantially trails the sector average. The share price remains significantly depressed relative to the IPO price of KRW 7,000, and the overhang resolution process since listing continues to be a key supply-side variable. As the intrinsic profitability of the platform business becomes more transparent and the standalone-entity deficit narrows, the reliability of valuation frameworks should improve materially.
Aijinet obtained a MyData operator licence in 2021 alongside Kakao and Naver; since GA operators are institutionally barred from holding MyData licences, this combination is legally non-replicable by any competitor in Korea. Big-tech players face structural constraints from limited insurance domain knowledge, while existing GA firms are blocked from data access by regulation. This grants Aijinet a stable structural foundation to substitute core insurer and GA workflows in insurance diagnosis and recommendation. As its user base grows, data accumulation and network effects could reinforce competitive advantages through a self-reinforcing virtuous cycle.
Revenue grew 67% year-over-year to KRW 39.0 billion in 2025, with operating profit reaching KRW 3.3 billion—record results since founding—followed by Q1 2026 operating profit of KRW 636 million (versus just KRW 25 million in Q1 2025), confirming earnings momentum is not a one-time event. This reflects the rapid margin leverage embedded in a fee-based platform model as revenue scale increases. The debt-to-equity ratio improvement from 233.8% to 127.5% adds financial stability, while operating cash flow of KRW 1.6 billion demonstrates meaningful cash conversion supporting the earnings profile.
Regulatory developments under the Virtual Asset User Protection Act are expected to increase insurance demand among crypto-asset operators, positioning the OneInfinity MOU as a potential new revenue stream in virtual-asset insurance. Southeast Asian markets including Vietnam offer low insurance penetration and rapid digitalization—ideal conditions for an insurtech platform—meaning any formalized Vietnam entry could establish a meaningful offshore revenue base. Adding 'holding company operations' to the articles of incorporation formalizes management's intent to diversify further through additional subsidiaries. While current new-business revenue contribution is negligible, success in any of these initiatives could serve as a meaningful revaluation trigger.
Approximately 85% of 2025 operating profit was concentrated in Q4 alone, leaving H1 earnings visibility extremely low; Q2 2025 even recorded an operating loss of KRW -124 million. The standalone parent entity reported a 2025 operating loss of roughly KRW -5.5 billion and a net loss of roughly KRW -4.3 billion, confirming that consolidated profits depend entirely on subsidiary operations. Unless the parent's fixed-cost structure improves, the company remains vulnerable to any fluctuation in commission income flowing from subsidiaries. Independent monetization of the 'Bodak' B2C platform has yet to be validated.
Aijinet listed at an IPO price of KRW 7,000 in February 2025 and has since traded as low as KRW 1,357 (52-week low), reflecting a dramatic post-listing decline. Significant mark-to-market losses among early investors sustain selling pressure from IPO-allocated shares, and the expiry of any remaining lock-up periods adds further potential overhang. Structurally, this creates persistent supply-side resistance to share price appreciation. Resolving the overhang requires sustained, observable improvement in both the quantity and quality of earnings over an extended period.
With approximately 42 employees, the company is highly dependent on a small core team, and the departure of key personnel could directly impact platform operations and technology development. With 97.7% of revenue concentrated in insurance commissions, any contraction in insurance market demand or regulatory tightening of fee structures could rapidly erode the revenue base. Non-commission revenue streams such as B2B solutions account for just 0.6%, indicating inadequate diversification. The potential for well-capitalized big-tech players to expand aggressively into insurance, or for new entrants with comparable technology to emerge, represents a persistent competitive threat to market position.
Aijinet is a domestic insurtech company with a structurally difficult-to-replicate business model—combining a MyData-based insurance platform with a GA subsidiary—and has established a profit trajectory through record 2025 results and continued profitability in Q1 2026. However, the concentration of roughly 85% of annual operating profit into Q4, ongoing operating losses at the standalone parent entity, and the persistent share price overhang from a steep post-IPO decline are key structural concerns that warrant near-term caution. The macro backdrop is supportive, with global insurtech projected to grow at CAGR 12.7% through 2031 and Asia-Pacific expected to lead regional growth, though the domestic Korean market remains early-stage and regulatory uncertainty persists. New business options including virtual-asset insurance and Vietnam expansion hold medium-to-long-term potential to diversify the growth narrative, but require additional development time before translating into quantifiable revenue. The share price trades close to book value per share (BPS KRW 1,255), implying no significant net-asset premium, and demonstrating the sustainability of the earnings base is a prerequisite for meaningful revaluation. A clearer re-rating case will emerge as any of the following become concrete: narrowing of the standalone parent deficit, moderation of Q4 seasonality, or visible new-business revenue contribution.
본 리포트는 공시(DART)·시장 데이터(KRX) 기반의 AI 생성 정보 자료이며 투자 권유가 아닙니다.
This report is AI-generated from public disclosures (DART) and market data (KRX) for informational purposes only. It is not investment advice.
데이터 기준 2026-08-07 · KOSAI
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