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KG Financial · 금융 · 코스닥 · 리포트 2026-06-19
휴대폰결제 시장 1위의 락인 인프라 위에 선정산·스테이블코인이라는 두 성장축을 가동하며, 2024년 대형 플랫폼 정산 분쟁으로 촉발된 수익 충격에서 2025년 완전히 회복한 KG파이낸셜이 종합 금융 플랫폼 전환의 원년을 맞고 있다.
KG파이낸셜(구 KG모빌리언스, 046440)은 국내 1세대 전자지급결제대행(PG) 사업자로 KG이니시스의 주요 종속회사다. 핵심 수익원은 ①휴대폰 소액결제, ②신용카드·계좌 결제대행(PG), ③선불카드 '모빌카드' 세 축으로 구성된다. 2026년 1분기 기준 휴대폰결제 거래금액은 6,092억원(전년 동기 대비 +4.7%), PG 전체 거래금액은 약 1조 7,065억원(+5.6%), 모빌카드 거래금액은 1,830억원(+12%)에 달한다. KG이니시스와 합산 22만 가맹점과 70만 선불카드 회원을 보유하며, 배달의민족·네이버·쿠팡 등 대형 플랫폼 외에도 전기차 충전·보험료 결제 등 신규 버티컬로 거래 기반을 지속 확대 중이다. 휴대폰결제 시장에서는 다날과 양강 구도를 형성하며 약 40%의 점유율로 업계 선두를 유지하고 있다. 2026년 4월 사명을 'KG파이낸셜'로 공식 변경하며 기존 PG 간접금융에서 선정산(팩토링)·디지털자산 등 직접 금융서비스로 사업 영역을 확대하고 있다. 선정산 서비스는 이커머스 플랫폼 입점 셀러의 매출채권을 정산일 이전에 조기 현금화해 주는 팩토링 구조로, 2028년까지 취급액 1조원 달성을 목표로 한다. 디지털자산 부문에서는 KG이니시스와 공동 TF를 구성해 솔라나 재단과 스테이블코인 기술 실증(PoC)을 공동 개발 중이며, 자체 기술 기반 VASP 라이선스 취득을 추진하고 있다. 수수료 수취 중심의 사업 구조에서 점차 채권 매입·금융 중개 수익 구조로 전환하는 것이 핵심 전략 방향이다.
2022~2025년 4개년 연결 실적은 '호황→조정→충격→회복'의 사이클을 선명하게 보여준다. 2022년에는 매출 2,761억원·영업이익 403억원으로 OPM 14.6%의 최고 수익성을 기록했고, 2023년에는 매출 2,796억원·영업이익 330억원(OPM 11.8%)으로 소폭 조정됐다. 2024년에는 대형 플랫폼 정산 분쟁(티몬·위메프 사태) 여파로 영업이익이 74억원(OPM 2.8%)까지 급락하고 매출도 2,661억원으로 감소하며 수익성이 크게 훼손됐다. 2025년에는 구조조정 효과와 거래 정상화에 힘입어 영업이익 331억원(OPM 14.2%)으로 완연한 V자 반등에 성공했으며, 당기순이익도 226억원으로 회복됐다. 특히 영업현금흐름(CFO)은 2022년 -92억원, 2023년 -625억원의 대규모 유출 이후 2024년 +59억원, 2025년 +172억원으로 2년 연속 흑자 전환에 성공해 재무 체력이 뚜렷이 강화됐다. 분기별로는 2025년 3분기에 영업이익 102억원으로 분기 최고치를 기록한 뒤 4분기 78억원으로 조정됐다. 2026년 1분기 매출은 625억원으로 전년 동기 대비 2.1% 증가해 성장 기조를 이어갔으나, PG 거래 확대에 따른 선제적 대손충당금 반영으로 영업이익은 70억원으로 전년 동기(77억원) 대비 9.1% 줄었다. 회사 측은 이를 거래 증가에 따른 리스크 관리 차원의 일시적 회계 처리로 설명하며 실질 거래 흐름의 견고성을 강조하고 있다. 부채비율은 2022년 49.9%에서 2025년 54.7%로 소폭 상승했으나 전반적으로 안정된 수준을 유지하고 있다.
국내 전자지급결제대행(PG) 시장은 2024년 디지털 결제 총액이 약 400조원에 달해 전년 대비 20% 성장하는 등 구조적 성장 기조를 지속하고 있다. 금융감독원 등록 PG 업체는 150여 곳이지만, 상위 4개사가 전체 시장의 65~70%를 점유하는 과점 구조로 높은 진입장벽을 형성하고 있다. 휴대폰결제 세부 시장에서는 KG파이낸셜(구 모빌리언스)과 다날이 양강 구도를 유지하고 있으며, 이커머스 전반에서는 네이버페이·카카오페이·토스페이먼츠 등 간편결제 플랫폼의 영향력이 빠르게 확대되고 있어 전통 PG사의 포지션을 위협하는 구조적 변수가 되고 있다. 국내 대형 가맹점 대상 결제 수수료 마진은 10~20bp 수준으로 매우 박해, 외형 성장이 이익 개선으로 직결되지 않는 구조적 제약이 존재한다. 반면 이커머스 시장 자체는 2026년까지 약 300조원 규모로 확대될 전망이어서 거래 볼륨 기반의 중장기 성장 동력은 유지된다. 국내 PG 업계의 새로운 성장 화두는 스테이블코인 및 디지털자산 결제 인프라로, KG파이낸셜과 다날 모두 스테이블코인 사업 진출을 경쟁적으로 추진 중이다. 이커머스 팩토링(선정산) 시장도 약 18조원 규모로 추산되며, 결제사들의 직접 금융서비스 진출로 성장 기회가 열리고 있다. 토스페이먼츠 등 핀테크 신규 진입자와의 경쟁 심화로 전통 PG사의 단순 결제 수수료 의존 비즈니스 모델의 한계가 뚜렷해지고 있어, 신사업 전환의 성공 여부가 업계 전반의 주요 과제로 부상하고 있다.
| 주가 | ₩4,175 |
|---|---|
| 시가총액 | 1,587억원 |
| PER | 7.1 |
| PBR | 0.42 |
| ROE | 6.0% |
| 배당수익률 | 5.99% |
KG파이낸셜은 2026년을 금융 중심 기업으로 체질을 바꾸는 원년으로 설정하고 두 개의 핵심 신사업을 순차 가동하고 있다. 선정산(팩토링) 서비스는 2026년 4월 파일럿 테스트를 성공적으로 완료하고 7월 정식 출시를 앞두고 있다. 이커머스 선정산 시장 규모를 약 18조원으로 추산하는 가운데, 회사는 2028년까지 취급액 1조원 달성을 공식 목표로 제시했으며 예상 마진율은 약 2%대다. 경쟁력의 근거는 20년간 축적된 연체·미납 관리 시스템, 실시간 매출 데이터 기반 대안 신용평가, 그리고 PG 기반의 안정적 조달 금리다. 디지털자산 부문에서는 솔라나 재단과 스테이블코인 PoC를 공동 진행 중이며, 기존 모빌카드 앱에 디지털자산 월렛 기능 탑재가 2026년 2분기 완료를 목표로 하고 있다. VASP 라이선스는 ISMS 예비심사 단계를 거쳐 2027년 4월 취득을 목표로 하며, 취득 이후 디지털자산 결제·크로스보더 송금 등 스테이블코인 기반 결제 인프라로 사업을 확장할 계획이다. 기존 PG 사업에서도 2025년 4분기부터 상품권 충전수단을 재개하며 모빌카드 거래량이 증가하고 있고, 2026년 1분기 모빌카드 거래금액은 전년 동기 대비 12% 증가했다. 다만 스테이블코인 법제화 속도와 규제 환경의 변화가 디지털자산 신사업의 가장 큰 일정 변수로 남아 있다.
현재 주가는 주당순자산(BPS 9,959원)의 절반 이하 수준에서 형성돼 있어, 시장이 기존 PG 비즈니스의 성숙화 우려, 신사업 불확실성, 그리고 2024년식 충격의 재발 가능성을 가격에 상당 부분 반영하고 있음을 시사한다. 주당순이익(EPS 588원)을 기준으로 한 이익 배수는 코스닥 핀테크·결제 동종업체 평균을 뚜렷이 하회하는 구간에 위치하며, 2025년 수익성 회복이 아직 충분히 재평가로 이어지지 않은 것으로 볼 수 있다. 주당 현금배당금(DPS) 250원은 감액배당 형태로 지급돼 배당소득세 감면 혜택이 수반되며, 현 주가 수준 대비 배당 환산 비율은 국내 코스닥 금융업종 평균을 뚜렷이 상회한다. 2025년 OPM 14.2% 회복과 2년 연속 플러스 영업현금흐름은 현 할인 구간을 지지하는 기초 체력이지만, 선정산·디지털자산 신사업이 의미 있는 이익 기여를 달성하기 전까지는 성장 프리미엄이 제한적으로 반영될 가능성이 있다. 신사업 초기 성과 가시화, 잔여 리스크 해소, 그리고 주주환원 정책의 지속성이 순자산 할인 해소의 주요 촉매가 될 전망이다.
2026년 7월 정식 출시되는 선정산 서비스가 약 18조원 규모의 이커머스 팩토링 시장에 빠르게 침투할 경우, 기존 PG 수수료(10~20bp) 대비 월등히 높은 약 2%대 마진으로 수익성이 구조적으로 개선될 수 있다. 20년간 축적된 연체·미납 데이터 기반의 대안 신용평가 시스템과 낮은 조달 금리는 경쟁 진입 장벽으로 작용한다. 2028년까지 취급액 1조원 달성 시 연간 200억원 내외의 추가 이익 창출 효과를 기대할 수 있어 중장기 EPS 성장의 핵심 드라이버가 될 수 있다.
솔라나 재단과의 스테이블코인 PoC 공동 개발과 VASP 라이선스 자체 취득(2027년 4월 목표)이 예정대로 진행될 경우, 국내 디지털자산 결제 및 크로스보더 송금 시장에서 선점 우위를 확보할 수 있다. 22만 가맹점 네트워크와 70만 선불카드 회원을 기반으로 디지털자산 결제 실물 인프라를 빠르게 확장할 수 있는 것이 차별화 요인이다. 스테이블코인 법제화가 가속화될 경우, 기존 PG 인프라와 결합한 원스톱 디지털 금융 서비스가 새로운 밸류에이션 프리미엄의 근거가 될 수 있다.
2026년 1분기 PG 전체 거래금액이 전년 동기 대비 5.6% 증가하고 모빌카드 거래금액이 12% 증가하는 등 기존 핵심 사업의 성장 모멘텀이 유효하다. 배달의민족·네이버·쿠팡 등 대형 가맹점의 거래 비중 확대와 전기차 충전·보험료 결제 등 신규 버티컬 개척이 볼륨 성장의 복합 동인으로 작용하고 있다. 티몬·위메프 사태 이후 가맹점 구조 개편이 마무리되고 거래가 정상화되면서 2024년의 일시적 충격 요인이 해소됐다는 점도 기저 효과에 기여할 것으로 보인다.
약 18조원 규모의 이커머스 선정산 시장은 신용정보회사, 핀테크, 은행계 자회사 등 다수의 경쟁 주체가 이미 진입 중이거나 진입을 준비하고 있어 선점 효과가 제한될 수 있다. 후발 진입자의 수수료 경쟁이 예상 마진율(약 2%대)을 하회하게 만들 경우, 신규 사업이 기대만큼 OPM에 기여하지 못할 가능성이 있다. 팩토링 사업 특성상 채권 부실화 시 충당금 급증이 발생할 수 있으며, 이는 2024년과 유사한 수익성 충격으로 이어질 리스크를 내포한다.
연결 매출은 2023년 2,796억원에서 2025년 2,338억원으로 2년간 약 16% 감소하는 추세를 보이고 있어, 기존 PG 사업만으로는 외형 성장에 한계가 있음을 시사한다. 대형 가맹점 대상 결제 수수료 마진은 구조적으로 10~20bp에 불과해 거래량 증가가 이익 성장으로 이어지는 탄력이 약하다. 네이버페이·카카오페이·토스페이먼츠 등 간편결제 플랫폼이 지속적으로 시장 지배력을 확대하면서 전통 PG 사업자의 시장 지위가 장기적으로 잠식될 수 있다.
VASP 라이선스 취득을 위한 ISMS 인증과 스테이블코인 법제화는 규제 당국의 심사 일정 및 정책 방향에 따라 2027년 이후로 지연될 가능성이 있다. 스테이블코인 제도화 속도가 예상보다 느릴 경우, 디지털자산 사업이 중단기 실적에 기여하지 못한 채 비용만 발생하는 상황이 생길 수 있다. 글로벌 가상자산 시장의 높은 변동성과 국내 규제 환경의 불확실성은 투자자들이 디지털자산 관련 신사업 가치를 선반영하기 어렵게 만드는 요인이다.
KG파이낸셜은 20년 이상 구축한 국내 최대급 결제 인프라를 발판으로, 단순 PG 수수료 사업에서 선정산·디지털자산을 아우르는 종합 금융 플랫폼으로 전환하는 전략적 변곡점에 서 있다. 2024년 대형 플랫폼 정산 분쟁으로 촉발된 수익 충격은 2025년 OPM 14.2% 회복, 2년 연속 플러스 영업현금흐름으로 완전히 해소됐으며, 이 회복된 수익 체력이 전략 전환의 실행 자금이 되고 있다. 2026년 7월 선정산 서비스 정식 출시는 기존 PG 수익 구조의 한계를 돌파할 핵심 모멘텀이며, 약 18조원 규모의 시장을 목표로 하는 만큼 성공적 침투 시 중장기 이익 구조가 크게 달라질 수 있다. 반면 팩토링 채권 부실화 리스크, 디지털자산 규제 불확실성, 그리고 지속되는 PG 마진 압박은 신사업 전환이 순탄하게 진행되지 않을 경우 수익성을 다시 흔들 수 있는 리스크 요인으로 남아 있다. 순자산 대비 깊은 할인과 업종 평균을 상회하는 배당 환산 비율은 하방을 지지하는 요인이나, 신사업 성과의 가시화와 규제 환경의 명확화 없이는 밸류에이션 재평가 폭이 제한적일 수 있다. 2026년 하반기 선정산 초기 성과와 VASP 예비 인증 진행 상황이 투자자들이 가장 먼저 확인해야 할 핵심 모니터링 포인트다.
English version
Having fully recovered from the 2024 earnings shock triggered by a major platform settlement dispute, KG Financial is now deploying its No. 1 mobile payment infrastructure as the launchpad for two new growth pillars—early settlement finance and stablecoin infrastructure—marking the inaugural year of its pivot to a full-service financial platform.
KG Financial (formerly KG Mobilians, 046440) is a first-generation Korean electronic payment gateway (PG) operator and a key subsidiary of KG Inicis. Its three core revenue pillars are ① mobile micropayments, ② credit card and bank-transfer payment processing (PG), and ③ the 'Mobil Card' prepaid card. As of Q1 2026, mobile payment transaction volume stood at KRW 609.2bn (+4.7% YoY), total PG transaction volume at approximately KRW 1.7065tn (+5.6%), and Mobil Card volume at KRW 183.0bn (+12%). The company holds 220,000 combined merchant relationships (with KG Inicis) and 700,000 prepaid card members, with transaction base expanding beyond major platforms like Baemin, Naver, and Coupang into EV charging and insurance premium payment verticals. In mobile payments, KG Financial maintains industry leadership with approximately 40% market share in a duopoly with Danal. Following its official name change in April 2026, the company is pivoting from PG intermediation to direct financial services including early settlement (factoring) and digital assets. The early-settlement service targets KRW 1tn in origination volume by 2028 by offering e-commerce sellers early access to their receivables before the scheduled settlement date. In digital assets, it is co-developing stablecoin proof-of-concept with the Solana Foundation alongside KG Inicis, while pursuing a self-acquired VASP license. The overarching strategic shift is from fee-based payment processing toward receivables financing and financial intermediation revenues.
The 2022–2025 consolidated earnings trajectory vividly traces a 'peak → adjustment → shock → recovery' cycle. In 2022, revenue of KRW 276.1bn and operating profit of KRW 40.3bn delivered a peak OPM of 14.6%, followed by a mild pullback in 2023 to revenue KRW 279.6bn and operating profit KRW 33.0bn (OPM 11.8%). The 2024 earnings shock was severe: the fallout from the Tmon/WeMakePrice platform settlement dispute caused operating profit to collapse to KRW 7.4bn (OPM 2.8%), with revenue declining to KRW 266.1bn and net profit shrinking to KRW 8.2bn. In 2025, aided by merchant restructuring and transaction normalization, operating profit rebounded sharply to KRW 33.1bn (OPM 14.2%) and net profit recovered to KRW 22.6bn. A particularly encouraging signal was the operating cash flow (CFO) trajectory: after large outflows of KRW -9.2bn in 2022 and KRW -62.5bn in 2023, CFO turned positive at KRW 5.9bn in 2024 and further strengthened to KRW 17.2bn in 2025, confirming two consecutive years of positive free cash generation. At the quarterly level, Q3 2025 recorded a quarterly-high operating profit of KRW 10.2bn before easing to KRW 7.8bn in Q4 2025. Q1 2026 revenue grew 2.1% YoY to KRW 62.5bn, but operating profit dipped 9.1% YoY to KRW 7.0bn due to proactive provisioning linked to expanding mobile payment transactions—described by management as a risk-management accounting adjustment rather than a fundamental deterioration. The debt ratio edged up from 49.9% in 2022 to 54.7% in 2025, remaining at a manageable level.
The domestic electronic payment gateway (PG) market maintained strong structural growth, with total digital payment volume reaching approximately KRW 400tn in 2024, up 20% YoY. Although more than 150 PG operators are registered with the Financial Supervisory Service, the top four players command 65–70% of the market, creating high barriers to entry. In the mobile payment sub-segment, KG Financial and Danal operate as a duopoly, while the rapid expansion of integrated fintech platforms—Naver Pay, Kakao Pay, and Toss Payments—is becoming a structural threat to traditional PG operators' positioning. Margins on domestic large-merchant processing are extremely thin at 10–20bps, creating a structural disconnect between volume growth and profit improvement. That said, the domestic e-commerce market is forecast to reach approximately KRW 300tn by 2026, sustaining mid- to long-term transactional volume drivers. The next strategic battleground for the Korean PG industry is stablecoin and digital asset payment infrastructure, with both KG Financial and Danal competitively pursuing VASP licenses. The e-commerce early-settlement (factoring) market is estimated at approximately KRW 18tn, opening direct financial service opportunities for payment processors. Intensifying competition from fintech entrants such as Toss Payments is exposing the structural limits of fee-dependent PG models, making successful new business pivots the defining challenge for the sector.
| Price | ₩4,175 |
|---|---|
| Market cap | ₩0.16T |
| P/E | 7.1 |
| P/B | 0.42 |
| ROE | 6.0% |
| Dividend yield | 5.99% |
KG Financial has designated 2026 as the inaugural year of its transformation into a finance-centric company, sequentially launching two new core businesses. The early-settlement (factoring) service completed its April 2026 pilot successfully and is on track for official launch in July 2026. With the domestic e-commerce early-settlement market estimated at approximately KRW 18tn, management has set a public target of KRW 1tn in origination volume by 2028, with an expected margin of approximately 2%. The company's competitive rationale rests on 20 years of delinquency and arrears management expertise, real-time sales data-based alternative credit scoring, and low funding costs backed by stable PG cash flows. On the digital asset front, joint stablecoin PoC development with the Solana Foundation is ongoing, and integration of a digital asset wallet into the existing Mobil Card app is targeted for completion in Q2 2026. The VASP license—currently in ISMS preliminary review—is targeted for April 2027, after which the company plans to expand into digital asset payments, cross-border remittances, and stablecoin-based payment infrastructure. Within the existing PG business, the resumption of gift card top-up in Q4 2025 has lifted Mobil Card volumes, which grew 12% YoY in Q1 2026. The primary schedule risk for the digital asset business remains the pace of stablecoin legislation and the evolving regulatory environment.
The current share price is trading well below half of book value per share (BPS KRW 9,959), suggesting the market is substantially pricing in concerns about the maturity of the core PG business, new business execution risk, and the possibility of a recurrence of the 2024-style earnings shock. Based on the headline EPS of KRW 588, the earnings multiple sits meaningfully below the average for comparable KOSDAQ fintech and payment peers, implying that the 2025 profitability recovery has not yet been fully re-rated. The DPS of KRW 250, distributed as a capital-reduction dividend with its associated income-tax reduction benefit, translates to a dividend yield on the current price that is notably above the average for the KOSDAQ financial sector. The 2025 OPM recovery to 14.2% and two consecutive years of positive operating cash flow provide fundamental support at current discount levels, but a meaningful growth premium is unlikely to be assigned until the early-settlement and digital asset businesses demonstrate tangible earnings contribution. Visible progress in new business ramp-up, resolution of residual tail risks, and continuity in shareholder return policy are seen as the primary catalysts for narrowing the discount to book value.
If the early-settlement service launching in July 2026 achieves rapid penetration of the approximately KRW 18tn e-commerce factoring market, its ~2% margin—far exceeding the 10–20bp PG processing margin—could structurally lift overall profitability. Twenty years of delinquency data-backed alternative credit scoring and low funding costs act as barriers to competitive entry. Reaching KRW 1tn in origination volume by 2028 could generate approximately KRW 20bn in incremental annual profit, potentially becoming the key long-term EPS growth driver.
If the joint stablecoin PoC with the Solana Foundation and self-acquired VASP license (targeted April 2027) proceed on schedule, KG Financial could establish a first-mover advantage in domestic digital asset payments and cross-border remittances. Its 220,000-merchant network and 700,000 prepaid card members provide a ready distribution platform for rapid deployment of digital payment infrastructure. Should stablecoin legislation accelerate, an integrated PG-plus-digital-asset one-stop service could justify a meaningful valuation re-rating.
Core business momentum remains intact, with total PG transaction volume growing 5.6% YoY and Mobil Card volume surging 12% YoY in Q1 2026. Volume growth is supported by expanding transaction share from major merchants like Baemin, Naver, and Coupang, as well as penetration of new verticals including EV charging and insurance premium payment. The completion of merchant restructuring following the 2024 Tmon/WeMakePrice fallout means that the one-off disruption factor has been resolved, potentially contributing favorable base effects going forward.
The approximately KRW 18tn early-settlement market is already attracting entry from credit bureaus, fintech firms, and bank affiliates, potentially limiting first-mover advantages. If competitive fee compression drives effective margins below the projected ~2%, the new business may contribute less to OPM improvement than anticipated. Factoring inherently exposes the company to receivables default risk; a spike in provisions from credit deterioration could recreate the kind of earnings shock seen in 2024.
Consolidated revenue has contracted approximately 16% over two years from KRW 279.6bn in 2023 to KRW 233.8bn in 2025, suggesting limited organic growth from the legacy PG business alone. Structurally thin processing margins of 10–20bps mean that transaction volume growth has low earnings leverage. Continued market share expansion by integrated fintech payment platforms—Naver Pay, Kakao Pay, and Toss Payments—poses a long-term risk of gradual erosion to the positioning of traditional PG operators.
ISMS certification for VASP licensing and the pace of stablecoin legislation could slip beyond 2027 depending on regulatory review schedules and policy direction. If stablecoin institutionalization is slower than anticipated, the digital asset business could generate costs without meaningful near-to-medium-term earnings contribution. The high volatility of global crypto markets and domestic regulatory uncertainty make it difficult for investors to price in new digital asset business value ahead of regulatory clarity.
KG Financial stands at a strategic inflection point, leveraging more than 20 years of payment infrastructure to pivot from a simple PG fee business into a comprehensive financial platform encompassing early-settlement finance and digital assets. The 2024 earnings shock triggered by the major platform settlement dispute has been fully resolved, with OPM recovering to 14.2% in 2025 and two consecutive years of positive operating cash flow confirming the underlying earnings power that will fund the strategic transformation. The official launch of the early-settlement service in July 2026 is the pivotal near-term catalyst, and successful penetration of the approximately KRW 18tn addressable market could materially reshape the company's long-term earnings profile. On the risk side, receivables impairment risk in the new factoring business, regulatory uncertainty around digital assets, and persistent PG margin pressure remain factors that could once again destabilize profitability if the pivot does not unfold smoothly. The deep discount to book value and an above-sector-average dividend yield provide downside support, but meaningful valuation re-rating is unlikely to materialize without clear evidence of new business traction and regulatory clarity. The initial performance of the early-settlement service in H2 2026 and the outcome of the VASP preliminary certification review are the two most critical data points for investors to monitor in the near term.
본 리포트는 공시(DART)·시장 데이터(KRX) 기반의 AI 생성 정보 자료이며 투자 권유가 아닙니다.
This report is AI-generated from public disclosures (DART) and market data (KRX) for informational purposes only. It is not investment advice.
데이터 기준 2026-08-07 · KOSAI
(full report)